Сотрудники Банка России продолжают выявлять нелегальных участников финансового рынка в Новосибирской области. За первые шесть месяцев 2023 года таких обнаружено 13.
Из 13-ти нелегалов в Новосибирской области восемь оказались нелегальными кредиторами, еще три – организациями, которые незаконно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда. А также были выявлены две финансовые пирамиды.
Банк России описал типичные схемы финансовых пирамид: например, мошенники использовали потребительский кооператив для привлечения денег – предлагали клиентам вложиться в криптовалюту с доходом почти 25% в месяц. Однако по факту никакой деятельности не осуществляли. Другая организация, якобы инвестиционная компания, предлагала вложить деньги в сверхдоходные активы.
«Независимо от того, какую схему используют организаторы финансовых пирамид – все они привлекают деньги людей под предлогом инвестирования в различные проекты. При этом, если запомнить признаки финансовой пирамиды, то ее можно легко вычислить. Во-первых, организаторы гарантируют высокий доход без всякого риска. Во-вторых, компании работают на принципах сетевого маркетинга, когда доход участников формируется за счет денег вновь привлекаемых людей. И в-третьих, у них отсутствует разрешение регулятора на работу на финансовом рынке», – рассказал заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.
Пять организаций незаконно выдавали займы, притворяясь ломбардами. Настоящие ломбарды поднадзорны Банку России – это дает защиту клиентам. Так, реальный ломбард в течение месяца с первого дня просрочки не имеет права продать имущество. Кроме того, ломбард обязан самостоятельно застраховать залог, а также не может в одностороннем порядке увеличивать процентную ставку по займу.
«Ломбард обязан заключить с клиентом договор потребительского займа и выдать залоговый билет. Если вам предлагают другие виды договоров – купли-продажи, хранения, комиссии – это повод заподозрить нелегала. Проверьте, что в договоре указана именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России, их можно найти через кнопку «Проверить финансовую организацию» на главной странице сайта cbr.ru», – пояснил Артур Музяев.
За первое полугодие 2023 года в СФО было выявлено 108 нелегалов. Из них 52 незаконно выдавали займы, 52 неправомерно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда, а четыре «проекта» имели признаки финансовой пирамиды.
Из 13-ти нелегалов в Новосибирской области восемь оказались нелегальными кредиторами, еще три – организациями, которые незаконно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда. А также были выявлены две финансовые пирамиды.
Банк России описал типичные схемы финансовых пирамид: например, мошенники использовали потребительский кооператив для привлечения денег – предлагали клиентам вложиться в криптовалюту с доходом почти 25% в месяц. Однако по факту никакой деятельности не осуществляли. Другая организация, якобы инвестиционная компания, предлагала вложить деньги в сверхдоходные активы.
«Независимо от того, какую схему используют организаторы финансовых пирамид – все они привлекают деньги людей под предлогом инвестирования в различные проекты. При этом, если запомнить признаки финансовой пирамиды, то ее можно легко вычислить. Во-первых, организаторы гарантируют высокий доход без всякого риска. Во-вторых, компании работают на принципах сетевого маркетинга, когда доход участников формируется за счет денег вновь привлекаемых людей. И в-третьих, у них отсутствует разрешение регулятора на работу на финансовом рынке», – рассказал заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.
Пять организаций незаконно выдавали займы, притворяясь ломбардами. Настоящие ломбарды поднадзорны Банку России – это дает защиту клиентам. Так, реальный ломбард в течение месяца с первого дня просрочки не имеет права продать имущество. Кроме того, ломбард обязан самостоятельно застраховать залог, а также не может в одностороннем порядке увеличивать процентную ставку по займу.
«Ломбард обязан заключить с клиентом договор потребительского займа и выдать залоговый билет. Если вам предлагают другие виды договоров – купли-продажи, хранения, комиссии – это повод заподозрить нелегала. Проверьте, что в договоре указана именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России, их можно найти через кнопку «Проверить финансовую организацию» на главной странице сайта cbr.ru», – пояснил Артур Музяев.
За первое полугодие 2023 года в СФО было выявлено 108 нелегалов. Из них 52 незаконно выдавали займы, 52 неправомерно использовали наименование микрокредитной компании и ломбарда, а четыре «проекта» имели признаки финансовой пирамиды.
